لقد بلغت سن التقاعد، تهانينا!
هذا هو الوقت المناسب لبدء فصل جديد في حياتك بطريقة صحيحة، هادئة وآمنة.
التقاعد يحمل فرصًا جديدة، لكنه يترافق أيضًا مع الكثير من الأسئلة والقرارات المهمة.
أنا هنا لمساعدتك على تحويل الأمور المعقدة إلى واضحة وبسيطة، وبناء خطة تقاعد شخصية تناسب احتياجاتك، لضمان الاستقرار المالي وراحة البال.
خدماتي
أقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المهنية في مجال التخطيط للتقاعد.
التأمين والمعاش التقاعدي
مراجعة وتحسين صناديق الادخار، التأمينات وبرامج التقاعد الحالية.
فحص قضايا الضرائب
تخطيط ومرافقة العملاء في قضايا الضرائب المتعلقة بالادخار التقاعدي، المخصصات والمعاشات التقاعدية.
التخطيط المالي
تقديم الدعم المالي للأسرة وتحقيق الأهداف المالية والحياتية كما تحددها الأسرة.
التخطيط الشخصي للتقاعد
بناء خطة تقاعد مصممة خصيصاً لتلبية احتياجاتك الشخصية وأهدافك المالية.
مساري نحو التخطيط للتقاعد
العملية منظمة، واضحة وسلسة خطوة بخطوة
01
الأسبوع الأول
جمع البيانات وتحليل الوضع الحالي
نقوم بجمع جميع البيانات المطلوبة من شركات التأمين المختلفة، لتحليل الأصول المالية والتقاعدية الخاصة بك، والحصول على صورة كاملة لإعداد ملف تقاعد شامل ومفصل.
02
الأسبوع 3-2
إعداد ملف تقاعد شخصي
بناء ملف تقاعد شخصي ومخصص وفقًا لاحتياجاتك بناءً على نتائج التحليل، خطوة بخطوة.
03
الأسبوع 5-4
تنفيذ الخطة
أقوم بمرافقة وتنفيذ الخطة التي تم إعدادها مع الجهات المعنية مثل سلطة الضرائب والمؤسسات المالية، مع ضمان تنفيذ العملية بشكل منظم ومهني وآمن.
04
الأسبوع 7-6
المتابعة والمرافقة المستمرة
بعد تنفيذ الخطة، أقوم بمتابعة الأهداف المحددة، وإذا لزم الأمر وبالاتفاق المشترك، أرافقك على المدى الطويل لضمان تحقيق النتائج المطلوبة.
05
الأسبوع 9-7
أنت لا تعرف ما لا تعرفه
مجال التقاعد معقد وغير واضح لمعظم المتقاعدين. ولتنفيذ عملية التقاعد بطريقة صحيحة وآمنة دون أخطاء، يُنصح بالحصول على مرافقة من مخطط تقاعد خبير.
06
الأسبوع 10
تحسين الموارد المالية
أقوم برسم خريطة لجميع مصادر الدخل المالية والتقاعدية لديك ودمجها لتحقيق أهدافك وتعظيم الفوائد لك.
07
الأسبوع 12-11
تحقيق أقصى استفادة من النظام
في نهاية العملية، نقوم بتثبيت الحقوق، وهي عملية معقدة ، مع سلطة الضرائب للحصول على أقصى استفادة من الإعفاءات والامتيازات الضريبية المستحقة على أموال التقاعد والادخار.
إعداد خطة شخصية مخصصة
لا يوجد شخصان بنفس الاحتياجات. يقوم مخطط التقاعد بدراسة وضعك المالي والشخصي وبناء خطة دقيقة وآمنة تناسبك.
النظام والأمان بدلًا من التعقيد والبيروقراطية
في مرحلة حساسة مثل التقاعد، من المهم وجود جهة ترافقك وتشرح الأمور بشكل واضح وتتعامل مع الإجراءات البيروقراطية نيابةً عنك.
راحة بال وأمان للمستقبل
عندما تعلم أن مستقبلك المالي في أيدٍ مهنية، يمكنك التركيز على الاستمتاع بمرحلة التقاعد براحة وأمان.
اتخاذ قرارات صحيحة دون خسارة أموال
نظام التقاعد والمعاشات معقد ويشمل قوانين ومستندات وحقوق وإعفاءات ضريبية. المرافقة المهنية تضمن الاستفادة من جميع حقوقك وتجنب الأخطاء المكلفة.