השירותים שלי
אני מציע מגוון שירותים מקצועיים בתחום תכנון הפרישה
ביטוח ופנסיה
סקירה ואופטימיזציה של קופות גמל, ביטוחים ותכניות פנסיה קיימות.
בדיקת סוגיות מס
תכנון וליווי של הלקוחות בסוגיות מיסוי הקשורות לחסכון פנסיוני, פרישה, קצבאות, ופטירה.
תכנון פיננסי
ליווי פיננסי של התא המשפחתי ועמידה ביעדים כלכליים וביעדי חיים כפי שהוגדרו על ידי המשפחה.
תכנון פרישה
בניית תוכנית פרישה מותאמת לצרכים האישיים ולמטרות הכלכליות שלך.
הדרך שלי לתכנון פרישה
התהליך בנוי בצורה מסודרת, ברורה ונעימה:
01
שבוע 1
איסוף נתונים ונתוח מצב קיים
נאסוף את כל הנתונים הנדרשים והקיימים בכל חברות הביטוח , בכדי לנתח את הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים שלך . וכדי לראות את התמונה המליאה בהכנת תיק מפורט ומקיף לכל הקיים.
02
שבוע 2-3
גיבוש תיק פרישה
בניית תיק פרישה אישי ומותאם לצרכים האישיים לאור תוצאות התיק שהוצג, צעד אחר צעד.
03
שבוע 4-5
יישום התוכנית
אפעל ואלווה את יישום התוכנית שנבנתה מול הגורמים הרלוונטים – מס הכנסה והגופים הפנסיוניים, ואדאג שהכול יקרה בצורה מסודרת מקצועית ובטוחה.
04
שבוע 6-7
בקרה וליווי שוטף
לאחר סיום יישום התכנית אבצע בקרות על המטרות והיעדים שהגדרנו ובמידת הצורך ובהסכמה משותפת אלווה אותך לאורך הזמן הנדרש.
05
שבוע 7-9
אתה לא יודע מה שאתה לא יודע!
תחום הפרישה הוא מורכב ואינו ברור לרוב הפורשים. כדי לבצע את תהליך הפרישה בצורה נכונה, בטוחה וללא טעויות, מומלץ להיות מלווה על-ידי מתכנן פרישה מומחה.
06
שבוע 10
אופטימיזציה של המשאבים
אני ממפה את כל המקורות הפיננסיים והפנסיונים שלך ומשלב ביניהים למימוש המטרות שלך ומקסום התועלות עבורך.
07
שבוע 12-11
מנצחים המערכת
סוף התהליך , קיבוע זכויות , שהוא תהלים מורכב וחד פעמי , מול רשות המסים לניצול אופטימלי ומקסימלי להטבות המס ולפטורים , שמגיעים לך על כספי הפנסיה והחסכונות.
בניית תכנית מותאמת אישית
אין שני אנשים עם אותם צרכים, הכנסות, חסכונות ומשפחה. מתכנן פרישה מקצועי בוחן את מצבך האישי והכלכלי, ומתאים עבורך תכנית מדויקת שתבטיח ביטחון כלכלי ושקט נפשי.
סדר וביטחון במקום בלבול ובירוקרטיה
במיוחד בשלב רגיש כמו פרישה, חשוב שיהיה מי שילווה אותך, יסביר בשפה פשוטה וברורה, ויטפל עבורך בתהליכים מול גופים פיננסיים, הביטוח הלאומי ורשויות המס.
שקט נפשי וביטחון לעתיד
כשאתה יודע שהעתיד הכלכלי שלך נמצא בידיים מקצועיות, אפשר להתרכז בדבר החשוב באמת: ליהנות מתקופת הפרישה בביטחון, רוגע וראש שקט.
מקבלים החלטות נכונות, בלי להשאיר כסף על השולחן
מערכת הפנסיה והפרישה מורכבת מהרבה חוקים, מסמכים, זכויות והטבות מס. ליווי מקצועי מבטיח שתנצל את כל הזכויות המגיעות לך, תימנע מטעויות יקרות ותדאג להכנסה יציבה ובטוחה לשנים קדימה.